Descripción del producto
Growi.LP es un protocolo que invierte en otros protocolos donde se puede obtener un beneficio (“yield”) — este beneficio se obtiene en stablecoins (en $). Entraría dentro de la categoría de “yield farming”.
La gran diferencia de Growi.LP respecto a otros productos es que normalmente los productos de “yield farming”:
- Tienen grandes riesgos debido al movimiento de las criptomonedas (no se cubre el “impermanent loss”)
- Exigen que el usuario analice centenares de pools en varios protocolos para ver cuál tiene buena rentabilidad.
- Exigen que el usuario esté activamente controlando la posición, ya que la rentabilidad de los distintos activos va variando de forma diaria — algo que es rentable ahora, dentro de unas horas ya no lo es.
Growi.LP solventa estos problemas:
- Es SENCILLO: depositas tu dinero en nuestro protocolo y automáticamente lo invertimos [es nuestro algoritmo el que se encarga de automáticamente escanear las distintas pools, ver cuál es la más interesante para invertir, evaluar las pools que están abiertas y proteger tu inversión]
- AHORRA TIEMPO: ya no tienes que analizar pools ni estar pendiente de las posiciones
- Es SEGURO — para ello actuamos en diferentes ejes: (ver el lite paper para más detalles en cada categoría)
- IMPERMANENT LOSS: disminuimos radicalmente el riesgo de impermanent loss
- BACKSTOPS: imponemos reglas para protegerte de caídas inesperadas tanto de stablecoins (minorando el efecto para evitar lo que pasó con UST) como de tokens.
- DESCENTRALIZADO (y por tanto TRANSPARENTE): al ser completamente DeFi, todo lo que hacemos viene registrado en la blockchain — a través de nuestro contrato público puedes saber dónde están tus fondos en cada momento. No te puede pasar lo que ha sucedido en Celsius o FTX.
- SELECCIÓN de tokens: imponemos restricciones sobre los tokens sobre los que podemos invertir, para evitar en avance posibles problemas.
- DIVERSIFICACIÓN: ninguna posición ni token puede alcanzar más de un 20% de la cantidad invertida, como medida de redundancia además de todas las anteriores.
- Es RENTABLE: además de todo lo anterior, por el hecho de escanear tantas pools de forma automática, nos permite obtener una rentabilidad estable y positiva — según nuestro prototipo, es razonable asumir un rendimiento anual de un 10% (pero recordar que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras).
A cambio de todas estas ventajas, Growi.LP cobra una comisión muy baja, de un 1% anual sobre el TVL en el protocolo, cobrado de forma continua. [TVL = Total Value Locked, cantidad total de tokens que hay en el protocolo, medido en $]
Growi.LP puede invertir en cualquier instrumento/protocolo que cumpla las siguientes condiciones:
- Ser DeFi: el protocolo en el que se invierta tiene que ser necesariamente descentralizado, para tener la trazabilidad de los fondos, por seguridad.
- Poder cubrir la posición: los tokens en los que se invierte tienen que tener un futuro disponible en un protocolo que sea DeFi, para reducir el impermanent loss
En particular Growi.LP podría invertir:
- Como Liquidity Provider — en DeX con AMM, al proveer de liquidez para que se efectúen cambios entre tokens se recompensa con comisiones, que son las que ganaría nuestro protocolo.
- Haciendo Lending — otra fuente de generación de ingresos es prestar tokens — siempre que el protocolo de garantías suficientes para que se pueda repagar el préstamo, Growi.LP podría invertir en él.
- Haciendo Staking — para hacer staking, se bloquean las criptomonedas durante un tiempo definido para validar transacciones de una blockchain.
Actualmente Growi.LP actúa como Liquidity Provider. Según avance el protocolo, se irán incorporando más fuentes de “yield”. Cuantas más fuentes haya, cumpliendo los requisitos de seguridad, más posibilidades hay de alcanzar una rentabilidad mayor.
